دورة الكاش في الدفع عند الاستلام: فلوسك بتقعد بره كام يوم، وبتحتاج رأس مال قد إيه؟

فيه متاجر بتكسب على الورق وبتفلّس في البنك. السبب مش الربح، السبب التوقيت: في الدفع عند الاستلام إنت بتدفع كل تكاليف الطلب قبل ما تشوف منه جنيه، وبتقبض بعد أسبوعين أو تلاتة. الفترة دي بتتموّل من جيبك، وكل ما تكبر بتحتاج جيب أكبر.

الحسبة دي مش نظرية. المتجر اللي مش عارف كام يوم فلوسه بتقعد بره هو المتجر اللي بيقف عن الإعلانات فجأة "عشان مفيش كاش"، في نفس الأسبوع اللي مبيعاته فيه أعلى ما يكون.

طلب واحد: مين بيدفع إمتى

خد طلب بـ٥٠٠ جنيه في متجر بيشتري بضاعته قبل البيع بعشر أيام، وشركة الشحن بتحوّل له كل أسبوعين:

الطلب ده ربحان: ٤٣٠ ناقص ٢٢٥ ناقص ٤٠ يعني ١٦٥ جنيه قبل المصاريف الثابتة. لكن بص على شكل الكاش عبر الوقت:

الطلب قاعد ٢٧ يوم في المنطقة السالبة. ٢٦٥ جنيه خارجين من حسابك من يوم شراء البضاعة لحد يوم التحويل. ولو الطلب رجع بدل ما يتسلّم، الخط ده عمره ما بيطلع فوق الصفر: البضاعة بترجع بعد أسبوعين والشحن راح.

من طلب واحد لمتجر كامل

الطلب الواحد مش مشكلة. المشكلة إن كل يوم فيه طلبات جديدة بتدخل المنطقة السالبة قبل ما القديمة تخرج منها. متجر بيعمل ٢٠ طلب في اليوم بيدفع كل يوم:

٢٠ طلب × ٢٦٥ جنيه = ٥٬٣٠٠ جنيه بتخرج كل يوم

ولو كل طلب بيقعد بره ٢٧ يوم، ففي أي لحظة فيه ٢٧ يوم من الطلبات لسه ماقبضتش:

٥٬٣٠٠ × ٢٧ يوم = ١٤٣٬١٠٠ جنيه

ده رأس المال العامل اللي المتجر ده محتاجه عشان يشتغل بالحجم ده من غير ما يقف. مش ربح ومش خسارة، فلوس لازم تكون موجودة وبتلف.

دورة التحويل هي أكبر رقم في الحسبة

من الـ٢٧ يوم: ١٠ أيام قبل الطلب (بضاعة اتشترت بدري)، ٥ أيام لحد التوصيل، و١٢ يوم الفلوس قاعدة عند شركة الشحن. الجزء الأخير هو اللي بيتفاوض عليه:

الفرق بين تحويل أسبوعي وتحويل شهري لنفس المتجر بنفس المبيعات هو ٦٩ ألف جنيه لازم تبقى موجودة زيادة في الحساب. شركة شحن أرخص بخمسة جنيه في الطلب وبتحوّل شهري ممكن تبقى أغلى بكتير من شركة بتحوّل أسبوعي، لو حسبت تكلفة الفلوس المحبوسة.

إزاي تقصّر الدورة

كل يوم بينقص من الدورة بيحرّر ٥٬٣٠٠ جنيه في المثال ده. الأيام بتتقص من تلات أماكن:

قبل الطلب:

• اشتري بضاعة أقل وأكتر مرة. ١٠ أيام مخزون بدل ٣٠ بيفرق ٢٠ يوم في الدورة.
• اتفق مع المورّد على سداد بعد الاستلام ولو أسبوع.

من الطلب للتوصيل:

• أكّد واشحن في نفس اليوم. كل يوم تأخير في التجهيز هو يوم زيادة في الدورة لكل طلبات اليوم ده.
• تابع الطلبات اللي "في الطريق" أكتر من ٣ أيام. الطلب المتعطّل بيحبس فلوسه وبيرجع في الغالب.

بعد التوصيل:

• اطلب دورة تحويل أسبوعية، وطابق كل كشف في يومه. الطلب اللي وقع من الكشف بيقعد بره لحد ما تلاقيه، والطريقة في تسوية مستحقات شركة الشحن.
• شجّع الدفع الإلكتروني (إنستاباي، محفظة) بخصم صغير: الطلب المدفوع مسبقًا بيدخل فلوسه يوم الطلب مش بعد ١٧ يوم، وبيرجع أقل كمان.

المرتجعات بتطوّل الدورة مرتين

الطلب المرتجع مش بس بيخسّرك الشحن. البضاعة بتاعته بتقعد بره أسبوعين وبترجع تدخل المخزون تاني، يعني الـ٢٢٥ جنيه بتوعها اتحبسوا ٢٠ يوم زيادة من غير أي إيراد. متجر مرتجعاته ٢٥٪ محتاج رأس مال أكبر من متجر مرتجعاته ١٥٪ بنفس المبيعات، وده سبب إضافي إن تقليل المرتجعات أول حاجة تتعمل. الخطة في إزاي تقلل نسبة المرتجعات.

الرقم اللي تتابعه

مرة في الأسبوع احسب رقم واحد: الكاش اللي بره = تكلفة البضاعة والإعلان والشحن لكل الطلبات اللي لسه ماتسوّتش. لو الرقم ده بيكبر أسرع من المبيعات، الدورة بتطول وإنت مش واخد بالك. ولو قرّبت من حد الكاش اللي معاك، إنت عارف قبلها بأسبوعين إنك محتاج تبطّأ الإعلانات أو تتفاوض على التحويل.

الخلاصة

• الطلب بيقعد سالب من يوم شراء البضاعة لحد يوم التحويل، مش لحد التوصيل.
• رأس المال العامل = الكاش الخارج يوميًا × عدد أيام الدورة.
• دورة التحويل أكبر بند تقدر تتفاوض عليه، والمرتجعات أكبر بند تقدر تقلله.
• تابع "الكاش اللي بره" كل أسبوع، وهو اللي بيقول لك إمتى تكبر وإمتى تستنى.

الرقم ده بيطلع لوحده لما الطلبات والتحويلات والمصاريف في نظام واحد، وده اللي TrustStation بيحسبه لمتاجر الدفع عند الاستلام: قد إيه عند شركة الشحن، وقد إيه لسه في الطريق، وصافي الربح بعد ما الكل يتسوّى. اقرأ كمان إزاي تحسب صافي ربحك الحقيقي.